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企业网上银行，企业网上银行怎么用( 二 )

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企业网上银行，企业网上银行怎么用


4，企业网银怎么弄 1、已成功注册我行金融@家对公网上银行，并申领了U盾，请插入U盾，然后点击"企业网银"下的"U盾登录"按钮 。2、如果申领了普通卡证书或财智账户卡，请点击"企业网银普及版"下的"登录"按钮 。3、对公网上银行，为您提供便捷的在线账务查询与对账、支付结算、代发工资、贷款融资、电子票据、现金管理等服务 。4、请不要在网吧等公共场所使用本系统；每次使用企业网上银行服务后，请选择"退出登录" 。拓展资料：1、 企业网上银行是我行为企业客户提供的一种网上金融服务，企业可以通过互联网随时随地查询账户信息，办理转账汇款 。其特点是安全、高效、快捷，为企业提供更加贴心的服务 。功能包括：账户查询、转账汇款、费用预借、代发工资、收款人名册、企业操作员管理、交易授权、电子汇票等 。2、开通方式：企业网上银行开通由企业用户提出申请填写“葫芦岛银行网上银行企业客户服务申请表”，加盖公章、财务章和法人章 。企业需提供营业执照、代码证、税务登记证、法人身份证、经办人身份证、企业网银操作员身份证和法人授权委托书等材料 。3、企业网上银行登录和转账都采用验证数字证书方式，数字证书由CFCA（中国金融认证中心）颁发，存储介质为UsbKey（证书不能以任何方式导入和导出），完全能够保障您账户的资金安全 。4、企业网上银行24小时的全天候服务，随时随地通过互联网掌控账户信息，行内转账、跨行汇款操作方便快捷，网银互联跨行转账汇款实时到账 。通过网上银行可以管理在葫芦岛银行开立的所有账户，轻松完成企业内部账户互转 。参考资料来源：中国工商银行.企业网上银行建行的企业网银，分三个步骤进行业务，操作员，复核员，主管，每一个步骤，使用相应的权限key就行了 。点击“账户查询”功能，然后输入相应的起止日期，就能查询账户明细 。在银行业务中，复核就是校验交易，通常用在对公业务中，由于对公业务金额数量庞大，需要另一个柜员进行复核，如财政非税业务中，一个柜员做了缴款书录入交易后，由另一个柜员做缴款书复核交易，这样保证金额，数据的安全性，复核柜员不能与录入柜员相同 。需要物品：带上开户许可证、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、法人身份证、银行预留印鉴，法人亲自到场（若不能，需提供授权委托书）接着就是填写申请开通网银的表格，单位介绍信-用来证明你是单位的员工且委派你来办理网银的（有的银行还要委派证明，看银行的要求，都会在那张单子上著名的），不过介绍信什么的都得加盖公司印鉴，法人印鉴 。重要的是需要缴费，一部分是USB密钥的硬件费，一部分是网上银行服务费 。以及对公账户开通网银必须要到原来账户开户行办理 。企业网银能手机转账，以农行为例，如果要想在手机上使用农行企业银行，需要在企业网银电脑端上开通企业掌银 。由企业网银管理员在“设置”-“操作员信息维护”-“选择操作员”-选择“开通企业掌银”，并设置手机号码 。开通企业掌上银行后，就可以通过手机进行转账操作：【1】下载登录农行企业掌银APP，选择“转账支付”，选择“单笔转账”，根据提示录入转账信息；【2】返回主界面，选择“业务复核”，选择要复核的转账操作，进行操作即可 。总结来说，想在手机上使用农行企业银行，需要在农行网银上电脑端开通企业掌银 。农行企业掌银与企业网银电脑端的操作差不多，都要经过录入和复核操作，录入权限、录入限额、免复核限额等账户权限也与电脑端网银设置相同 。此回答由有钱花提供，有钱花是度小满金融旗下信贷平台，度小满金融将切实把国家支持小微企业渡过难关的号召落到实处，全面支持小微生产经营，大多数小微业主选择有钱花，满足小微经营周转需求 。据悉，度小满金融的信贷用户中，有七成是小微企业主 。截至目前，度小满金融携手数十家金融合作伙伴，累计为小微企业主发放数千亿元贷款，资金周转就找度小满金融，大品牌更安心 。5，如何安装企业网上银行 下面以招商银行为例介绍如何安装企业网上银行：1、首先登录招商银行企业版网银下载页面，下载最新的U-BANK 。2、下载完成后，双击打开，点击确定 。3、点击下一步 。4、选择安装目录，点击下一步 。5、点击安装 。6、安装完成后点击完成 。7、将招商银行U盾插入电脑的USB端口，双击打开已安装的招商U-BANK，输入密码，点击登录 。8、然后，你就可以使用招商银行企业网银进行操作了 。扩展资料：目前ICBC企业网上银行能为中小企业、集团企业、金融机构、社会团体和行政事业单位提供以下服务：账户管理：账户管理是指客户通过网上银行进行账户信息查询、下载、维护等一系列账户服务 。无论您是集团企业还是中小企业，都可以随时查看总（母）公司及分（子）公司的各类账户的余额及明细，实时掌握和监控企业内部资金情况 。付款业务：付款业务包括网上汇款、证券登记公司资金清算、电子商务和外汇汇款四大精品及领先业务，是传统商务模式与现代电子商务模式相结合的产物，是工行为满足各类企业客户的付款需求而精心设计的全套付款解决方案 。收款业务：收款业务是收费企业客户通过工行网上银行以批量方式主动收取签约个人或者其它已授权企业用户各类应缴费用的一项精品业务 。它解决了一直困扰收费客户的“收费难”问题，缩短了资金周转周期，加快了资金的迅速回笼 。集团理财：集团企业总（母）公司可直接从注册的所有分（子）公司账户主动将资金上收或下拨到集团企业任一注册账户中，而不必事先通知其分（子）公司 。定向汇款功能可以使企业在不开通对外转帐权限时实现对特定账户之间的转账功能 。信用证业务：信用证是指银行有条件的付款承诺，即我行（开证银行）依照开证申请人的要求和指示，承诺在符合信用证条款情况下，凭规定的单据，向第三者（受益人）或其指定人进行付款，或承兑；或授权另一银行进行该项付款，或承兑；或授权另一银行议付 。贷款业务：贷款业务向企业网上银行注册客户提供贷款查询的功能，包括主账户、利随本清和借据账查询等子功能 。通过该业务，您足不出户就能准确、及时、全面地了解总的贷款情况，并提供贷款金额、贷款余额、起息日期、到期日期、利息等比较详细的贷款信息 。参考资料来源：搜狗百科-企业网上银行下面以工行为例介绍如何安装企业网上银行：1、下载安装工行网银助手注：下载或运行工行网银助手后，在桌面上产生快捷方式图标 。2、运行桌面上的工行网银助手快捷方式，启动安装向导 。具体页面参考如下：3、安装完成，在《程序》里新增一项“智能卡管理” 。4、运行“智能卡管理”，弹开一窗口，显示六项内容，当电脑接入U盾，其中一项状态显示“工作”，说明以上安装完成后U盾可以正常工作了 。5、现在可以登录企业网银了，之后就可以进行使用了 。企业银行服务是网上银行服务中最重要的部分之一 。其服务品种比个人客户的服务品种更多，也更为复杂，对相关技术的要求也更高，所以能够为企业提供网上银行服务是商业银行实力的象征之一，一般中小网上银行或纯网上银行只能部分提供，甚至完全不提供这方面的服务 。为了确保安全，网上银行一般都引进权威的第三方认证机制，使用第三方认证中心的证书完成网上交易，以可靠地解决网上信息传输安全和信用问题 。目前国内的网上银行的第三方认证机构通常是CFCA（中国金融认证中心），CFCA是由中国人民银行牵头，工行、农行、中行、建行及深圳发展银行在内的12家商业银行参与组建的专门金融认证机构，为目前国内最具权威性的金融认证机构 。下面以工行为例介绍如何安装企业网上银行1、下载安装工行网银助手注：下载或运行【工行网银助手】后，在桌面上产生快捷方式图标 。2、运行桌面上的工行网银助手快捷方式，启动安装向导 。具体页面参考如下：3、安装完成，在《程序》里新增一项“智能卡管理” 。4、运行“智能卡管理”，弹开一窗口，显示六项内容，当电脑接入U盾，其中一项状态显示“工作”，说明以上安装完成后U盾可以正常工作了 。5、现在可以登录企业网银了 。以工行为例:首先将读卡器连接到新电脑上 。打开网银登录画面，点“企业网上银行登录”下面的“下载”，进行读卡器和证书驱动的安装，注意要选择企业的、与你的硬件一致的 。安装好以后，重启电脑 。OK插入IC卡，登录～～～6，企业网上银行和个人网上银行有何不同 企业网上银行和个人网上银行的区别如下：1、性质不同企业网上银行客户通过网上银行进行账户信息查询、下载、维护等一系列账户服务 。无论您是集团企业还是中小企业，都可以随时查看总（母）公司及分（子）公司的各类账户的余额及明细，实时掌握和监控企业内部资金情况；个人网上银行在互联网中设立的虚拟柜台，银行利用网络技术，通过互联网向客户提供开户、销户、查询、对账、行内转账、跨行转账、信贷、网上证券、投资理财等传统服务项H，使客户足不出户就能够安全、便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及个人投资等 。2、特点不同企业网上银行提供多种支付模式，您可根据集团内部的管理需要，统一设计对外转出或定向汇款的支付模式，通过设计的安全授权和控制方案，实现财务管理上的各种要求 。采用网上汇款方便的批量指令处理方式和中国领先的结算网络将使您的业务如虎添翼 。而个人网上银行大大降低银行经营成本，有效提高银行盈利能力 。开办网I二银行业务，主要利用公共网络资源．不需设置物理的分支机构或营业网点，减少了人员赞用，提高了银行后台系统的效率 。3、优点不同企业网上银行无时空限制，有利于扩大客户群体 。网上银行业务打破了传统银行业务的地域、时间限制，具有3A特点，即能在任何时候（Anytime）、任何地方（Anywhere）、以任何方式（Anyhow）为客户提供金融服务，这既有利于吸引和保留优质客户，又能主动扩大客户群，开辟新的利润来源 。而个人网上银行有利于服务创新，向客户提供多种类、个性化服务 。通过银行营业网点销售保险、证券和基金等金融产品，往往受到很大限制，主要是由于一般的营业网点难以为客户提供详细的、低成本的信息咨询服务 。利用互联网和银行支付系统，容易满足客户咨询、购买和交易多种金融产品的需求，客户除办理银行业务外，还可以很方便地进行网上买卖股票、债券等，网上银行能够为客户提供更加合适的个性化金融服务 。扩展资料：网上银行的优势体现在以下几点：1、大大降低银行经营成本，有效提高银行盈利能力 。开办网I二银行业务，主要利用公共网络资源．不需设置物理的分支机构或营业网点，减少了人员赞用，提高了银行后台系统的效率 。2、无时空限制，有利于扩大客户群体 。网上银行业务打破了传统银行业务的地域、时间限制，具有3A特点，即能在任何时候（Anytime）、任何地方（Anywhere）、以任何方式（Anyhow）为客户提供金融服务，这既有利于吸引和保留优质客户，又能主动扩大客户群，开辟新的利润来源 。3、有利于服务创新，向客户提供多种类、个性化服务 。通过银行营业网点销售保险、证券和基金等金融产品，往往受到很大限制，主要是由于一般的营业网点难以为客户提供详细的、低成本的信息咨询服务 。利用互联网和银行支付系统，容易满足客户咨询、购买和交易多种金融产品的需求，客户除办理银行业务外，还可以很方便地进行网上买卖股票、债券等，网上银行能够为客户提供更加合适的个性化金融服务 。参考资料来源：搜狗百科-网上银行搜狗百科-企业网上银行工商银行个人与企业网银有着不同用户群体的区别：个人网银是银行面向个人用户开发的一种网上银行服务，支持用户网上转账、余额（明细）查询、网上支付等，银行并提供安全机制，如u盾、网上证书和安全插件等等 。企业网银是银行面向企业（单位）用户开发的一种网上银行服务，支持网上支付、转账等功能，企业网银拥有更高的安全级别，更多针对企业的功能等 。日常通过网银支付时将需要插入u盾方可进行支付，这也是工商银行出于对用户支付安全的考虑 。企业网上银行和个人网上银行的区别如下：1、性质不同企业网上银行客户通过网上银行进行账户信息查询、下载、维护等一系列账户服务 。无论您是集团企业还是中小企业，都可以随时查看总（母）公司及分（子）公司的各类账户的余额及明细，实时掌握和监控企业内部资金情况；个人网上银行在互联网中设立的虚拟柜台，银行利用网络技术，通过互联网向客户提供开户、销户、查询、对账、行内转账、跨行转账、信贷、网上证券、投资理财等传统服务项H，使客户足不出户就能够安全、便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及个人投资等 。2、特点不同企业网上银行提供多种支付模式，您可根据集团内部的管理需要，统一设计对外转出或定向汇款的支付模式，通过设计的安全授权和控制方案，实现财务管理上的各种要求 。采用网上汇款方便的批量指令处理方式和中国领先的结算网络将使您的业务如虎添翼 。而个人网上银行大大降低银行经营成本，有效提高银行盈利能力 。开办网I二银行业务，主要利用公共网络资源．不需设置物理的分支机构或营业网点，减少了人员赞用，提高了银行后台系统的效率 。3、优点不同企业网上银行无时空限制，有利于扩大客户群体 。网上银行业务打破了传统银行业务的地域、时间限制，具有3A特点，即能在任何时候（Anytime）、任何地方（Anywhere）、以任何方式（Anyhow）为客户提供金融服务，这既有利于吸引和保留优质客户，又能主动扩大客户群，开辟新的利润来源 。而个人网上银行有利于服务创新，向客户提供多种类、个性化服务 。通过银行营业网点销售保险、证券和基金等金融产品，往往受到很大限制，主要是由于一般的营业网点难以为客户提供详细的、低成本的信息咨询服务 。利用互联网和银行支付系统，容易满足客户咨询、购买和交易多种金融产品的需求，客户除办理银行业务外，还可以很方便地进行网上买卖股票、债券等，网上银行能够为客户提供更加合适的个性化金融服务 。参考资料来源：搜狗百科-企业网上银行搜狗百科-网上银行企业网上银行是对公单位在网上办理银行业务的网上平台，个人网上银行个人在网上办理银行业务的网上平台 。企业网银和个人网银的使用方法基本上是一致的，只是在付款的时候，企业网银多一个审核U盾 。个人只有一个U盾，钱付出去就完了 。企业有两个U盾，一般是由出纳和会计分管，这样比较安全，有监管 。企业网上银行适用于需要实时掌握账户及财务信息、不涉及资金转入和转出的广大中小企业客户 。客户在工行网点开通企业电话银行或办理企业普通卡证书后，就可在柜面或在线自助注册企业网上银行普及版 。客户凭普通卡证书卡号和密码即可登录企业网上银行普及版，获得基本的网上银行服务 。个人网上银行是指银行通过互联网，为个人客户提供账户查询、转账汇款、投资理财、在线支付等金融服务的网上银行服务 。使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及个人投资等 。个人网上银行客户分为注册客户和非注册客户两大类 。注册客户按照注册方式分为柜面注册客户和自助注册客户，按是否申令证书分为证书客户和无证书客户 。可以说，个人网上银行是在Internet上的虚拟银行柜台 。7，企业网上银行的功能有哪些 一、企业网上银行普及版 企业网上银行普及版适用于需要实时掌握账户及财务信息、不涉及资金转入和转出的广大中小企业客户 。客户在工行网点开通企业电话银行或办理企业普通卡证书后，就可在柜面或在线自助注册企业网上银行普及版 。客户凭普通卡证书卡号和密码即可登录企业网上银行普及版，获得基本的网上银行服务 。企业网上银行普及版为客户提供了账户查询、修改密码、首页定制等功能，客户还可以使用网上挂失功能在线自助办理普通卡证书挂失 。如果您不满足于获得最基本的账务查询等服务、还需使用更丰富、更强大的网上银行功能，请使用专业的ICBC企业网上银行 。二、ICBC企业网上银行 目前ICBC企业网上银行能为中小企业、集团企业、金融机构、社会团体和行政事业单位提供以下服务：（一）账户管理账户管理是指客户通过网上银行进行账户信息查询、下载、维护等一系列账户服务 。无论您是集团企业还是中小企业，都可以随时查看总(母)公司及分（子）公司的各类账户的余额及明细，实时掌握和监控企业内部资金情况；您还可以通过电子回单功能在线自助查询或打印往来户的电子补充回单 。账户管理为您实现集约化、现代化管理提供了有力保障 。（二）收款业务 收款业务是收费企业客户通过工行网上银行以批量方式主动收取签约个人或者其它已授权企业用户各类应缴费用的一项精品业务 。它申办手续简便，收费方式灵活，可进行异地收款，为收费客户提供了一条及时、快捷、高效的收费通道，解决了一直困扰收费客户的收费难问题，缩短了资金周转周期，加快了资金的迅速回笼 。收款业务由批量扣企业和批量扣个人两部分组成，收费企业要对缴费企业（个人）进行扣款，必须先由银行、收费企业、缴费企业（个人）共同签订一个三方协议并建立扣款对应关系，建立对应关系的方法一般是由收费企业向银行提供，并且由银行通过内部管理系统手工建立 。对于个人客户，还可以通过登录工商银行个人网上银行，由个人客户自助签订协议 。（三）付款业务 付款业务包括网上汇款、证券登记公司资金清算、电子商务和外汇汇款四大精品及领先业务，是传统商务模式与现代电子商务模式相结合的产物，是工行为满足各类企业客户的付款需求而精心设计的全套付款解决方案 。1. 网上汇款 集团企业总(母)公司可通过电子付款指令从其账户中把资金转出，实现与其他单位(在国内任何一家银行开户均可)之间的同城或异地资金结算，达到足不出户即可轻松完成企业日常结算业务的目的 。网上汇款为您提供多种支付模式，您可根据集团内部的管理需要，统一设计对外转出或定向汇款的支付模式，通过您设计的安全授权和控制方案，实现财务管理上的各种要求 。采用网上汇款方便的批量指令处理方式和中国领先的结算网络将使您的业务如虎添翼 。2. 证券登记公司资金清算 证券公司类客户可通过证券登记公司资金清算功能向证券登记公司指定的清算账户进行转账并进行相关信息的查询 。包括提交指令、查询指令、证券登记公司清算账户信息查询、指令授权四项功能 。3. 电子商务 B2B在线支付是工行专门为电子商务活动中的卖方和买方提供的安全、快捷、方便的在线支付中介服务，工行B2B网上支付平台将电子商务活动的卖方和买方连接起来，为B2B特约商户和网上采购企业提供了先进、快捷的资金流通道，打破了时空限制，提高了交易效率，降低了交易成本 。采购企业在工行任何一家B2B特约商户进行订货或购物时，我行为您提供两种支付方式，一种是直接在特约网站为已产生的订单完成支付，另一种是您登录工行企业网银后通过电子商务功能将已取得的订单信息手工输入进行支付 。支付结束后，B2B特约商户和采购企业均可通过交易指令查询等功能获得详细的交易信息，从而掌握和监控整个交易进程 。4. 外汇汇款 外汇汇款是向企业客户提供的通过企业网上银行对外币账户进行同城/异地资金划拨和结算的一项业务 。在国内工行率先实现了网上的外汇汇款功能，并根据不同的客户进行了有针对性的功能划分，您可根据需要通过特定功能实现外汇资金的划拨和结算 。(1) 集团资金调拨 集团客户可通过集团资金调拨功能对其集团内的外币资金进行上、下级间的双向调拨，达到监控各分公司外币资金运作情况、整个集团外币资金统一调度管理的目的 。(2) B股资金清算 证券类客户可通过B股资金清算功能实现证券公司总部与分支机构之间的B股资金的清算划转 。(3) 国内外汇汇款 银行或非银行金融机构（保险公司除外）的客户可以通过国内外汇汇款功能方便、快捷地实现与工行系统内其他企业单位外币资金实时结算的目的，从而拓宽自身的业务处理范围，推动自身业务的发展 。企业网上银行适用于需要实时掌握账户及财务信息、不涉及资金转入和转出的广大中小企业客户 。客户在工行网点开通企业电话银行或办理企业普通卡证书后，就可在柜面或在线自助注册企业网上银行普及版 。客户凭普通卡证书卡号和密码即可登录企业网上银行普及版，获得基本的网上银行服务 。账户管理账户管理是指客户通过网上银行进行账户信息查询、下载、维护等一系列账户服务 。无论您是集团企业还是中小企业，都可以随时查看总（母）公司及分（子）公司的各类账户的余额及明细，实时掌握和监控企业内部资金情况；您还可以通过“电子回单”功能在线自助查询或打印往来户的电子补充回单 。账户管理为您实现集约化、现代化管理提供了有力保障 。付款业务付款业务包括网上汇款、证券登记公司资金清算、电子商务和外汇汇款四大精品及领先业务，是传统商务模式与现代电子商务模式相结合的产物，是工行为满足各类企业客户的付款需求而精心设计的全套付款解决方案 。⒈ 网上汇款集团企业总（母）公司可通过电子付款指令从其账户中把资金转出，实现与其他单位（在国内任何一家银行开户均可）之间的同城或异地资金结算，达到“足不出户”即可轻松完成企业日常结算业务的目的 。网上汇款为您提供多种支付模式，您可根据集团内部的管理需要，统一设计对外转出或定向汇款的支付模式，通过您设计的安全授权和控制方案，实现财务管理上的各种要求 。采用网上汇款方便的批量指令处理方式和中国领先的结算网络将使您的业务如虎添翼 。⒉ 证券登记公司资金清算证券公司类客户可通过“证券登记公司资金清算”功能向证券登记公司指定的清算账户进行转账并进行相关信息的查询 。包括提交指令、查询指令、证券登记公司清算账户信息查询、指令授权四项功能 。⒊ 电子商务b2b在线支付是工行专门为电子商务活动中的卖方和买方提供的安全、快捷、方便的在线支付中介服务，工行b2b网上支付平台将电子商务活动的卖方和买方连接起来，为b2b特约商户和网上采购企业提供了先进、快捷的资金流通道，打破了时空限制，提高了交易效率，降低了交易成本 。采购企业在工行任何一家b2b特约商户进行订货或购物时，我行为您提供两种支付方式，一种是直接在特约网站为已产生的订单完成支付，另一种是您登录工行企业网银后通过电子商务功能将已取得的订单信息手工输入进行支付 。支付结束后，b2b特约商户和采购企业均可通过交易指令查询等功能获得详细的交易信息，从而掌握和监控整个交易进程 。⒋ 外汇汇款外汇汇款是向企业客户提供的通过企业网上银行对外币账户进行同城/异地资金划拨和结算的一项业务 。在国内工行率先实现了网上的外汇汇款功能，并根据不同的客户进行了有针对性的功能划分，您可根据需要通过特定功能实现外汇资金的划拨和结算 。⑴ 集团资金调拨集团客户可通过集团资金调拨功能对其集团内的外币资金进行上、下级间的双向调拨，达到监控各分公司外币资金运作情况、整个集团外币资金统一调度管理的目的 。⑵ b股资金清算证券类客户可通过b股资金清算功能实现证券公司总部与分支机构之间的b股资金的清算划转 。⑶ 国内外汇汇款银行或非银行金融机构（保险公司除外）的客户可以通过国内外汇汇款功能方便、快捷地实现与工行系统内其他企业单位外币资金实时结算的目的，从而拓宽自身的业务处理范围，推动自身业务的发展 。收款业务收款业务是收费企业客户通过工行网上银行以批量方式主动收取签约个人或者其它已授权企业用户各类应缴费用的一项精品业务 。它申办手续简便，收费方式灵活，可进行异地收款，为收费客户提供了一条及时、快捷、高效的收费“通道”，解决了一直困扰收费客户的“收费难”问题，缩短了资金周转周期，加快了资金的迅速回笼 。收款业务由批量扣企业和批量扣个人两部分组成，收费企业要对缴费企业（个人）进行扣款，必须先由银行、收费企业、缴费企业（个人）共同签订一个三方协议并建立扣款对应关系，建立对应关系的方法一般是由收费企业向银行提供，并且由银行通过内部管理系统手工建立 。对于个人客户，还可以通过登录工商银行个人网上银行，由个人客户自助签订协议 。集团理财集团企业总（母）公司可直接从注册的所有分（子）公司账户主动将资金上收或下拨到集团企业任一注册账户中，而不必事先通知其分（子）公司 。定向汇款功能可以使企业在不开通对外转帐权限时实现对特定账户之间的转账功能 。集团理财指令提交包括“逐笔指令提交”和“批量指令提交”两种方式 。“批量指令提交”是为满足客户成批提交电子付款指令的需要而设计的，既可以实现批量主动对外或对分（子）公司账户付款，也可以批量主动从分（子）公司账户收款，从而可大大减轻企业财务人员的工作量，并实现银行工作日内资金实时汇划 。信用证业务信用证是指银行有条件的付款承诺，即我行（开证银行）依照开证申请人的要求和指示，承诺在符合信用证条款情况下，凭规定的单据，向第三者（受益人）或其指定人进行付款，或承兑；或授权另一银行进行该项付款，或承兑；或授权另一银行议付 。网上银行信用证业务为我行企业网上银行客户提供了快速办理信用证业务的渠道，实现了通过网络向银行提交进口信作证开证申请和修改申请、网上自助打印《不可撤销跟单信用证开证申请书》和《信用证修改申请》、网上查询进出口信用证的功能 。网上信用证业务将大大节省您往来银行的时间与费用，提高了工作效率，同时也为集团总部查询分支机构的信用证业务情况带来了便利，满足了客户财务管理的需求 。贷款业务贷款业务向企业网上银行注册客户提供贷款查询的功能，包括主账户、利随本清和借据账查询等子功能 。通过该业务，您足不出户就能准确、及时、全面地了解总的贷款情况，并提供贷款金额、贷款余额、起息日期、到期日期、利息等比较详细的贷款信息，为企业财务预决策提供数据 。特别是方便集团企业总（母）公司对注册的所有总（母）公司和分（子）公司的贷款账户的查询 。投资理财投资理财是工行为满足企业追求资金效益最大化和进行科学的财务管理需求而设计和开发的 。投资理财目前包括基金、国债、通知存款及协定存款等四项业务 。基金投资人只需使用电子银行客户证书普通卡开立基金交易帐户和ta基金帐户，并且在注册我行企业网上银行时同时注册该对电子银行客户证书普通卡，即可通过我行网上银行系统进行基金认购、申购等业务以及基金基本信息查询等功能 。网上银行基金业务包括基金交易与基金查询两类业务 。⑴ 基金交易业务基金交易业务包括基金认购业务、基金申购业务、基金赎回业务、设置/取消自动再投资、撤销当天申请和批复指令等功能 。⑵ 基金查询业务基金查询业务包括查询基金代码、查询基金单位净值、查询基金公共信息、查询资金账户余额、查询基金账户余额、查询基金认购配号、基金业务确认查询与下载、查询当日交易明细、查询历史交易明细等功能 。国债投资人只需使用电子银行客户证书普通卡开立债券托管帐户，并且在注册我行企业网上银行时同时注册该电子银行客户证书普通卡，即可通过我行网上银行系统进行债券申购、债券买卖以及查询债券基本信息、债券最新价格、债券历史价格、客户债券托管帐户余额、当日成交明细、历史成交明细等信息 。协定存款单位协定存款是指企业与银行签订《协定存款合同》，约定期限、商定其结算账户需保留的基本存款额度，由银行对基本存款额度内的存款按结息日或支取日活期存款利率计息，超过基本存款额度部分的存款按结息日或支取日人行公布的高于活期存款，低于六个月定期存款利率的协定存款利率给付利息的一种存款 。协定存款除可保证您正常的支付业务，同时也可为您带来较高的利息收入 。网上银行提供协定存款开立、帐户信息查询、协定存款销户、须知信息查询和明细收益查询等功能，帮助您高效快捷办理协定存款业务 。通知存款通知存款是指存款人在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取存款日期和金额方能支取的存款 。通知存款按存款人提前通知的期限长短划分为一天通知和七天通知存款两个品种 。根据通知期限的不同采用不同的计息方式 。网上通知存款为您开辟了另一条快速办理通知存款业务的渠道，您无需往返于公司和银行之间，就可轻松完成通知存款开立、通知/取消通知存款、账户信息查询、通知存款支取和开立/支取指令查询等功能 。通知存款为您大量的闲置资金提供增值的机会 。贵宾室贵宾室是专为工行贵宾客户提供的，满足贵宾客户特殊财务需求的一系列功能组合，通过自动收款、预约服务、余额提醒、企业财务室等功能，给予贵宾企业优质、高效、省心的银行服务，从而减轻客户财务工作量，降低资金运营成本，提高资金的使用效益，优化业务操作流程，协助客户形成良好的资金运作模式 。贵宾室服务对象包括在我行企业客户中有一定经营规模、经营效益良好、合作关系密切的所有在网上银行注册的企业客户 。一般客户如没有申请贵宾室服务，不能使用此功能 。⒈ 账务提醒我行在每个银行工作日对集团指定的若干个注册账户的账户余额超限信息通过email方式发给企业，方便集团（总）及时了解下属公司的财务状况，加强下属公司的财务管理 。⒉ 预约服务预约服务是指企业通过网上银行将预约的内容发送至工商银行，由银行按照预约的要求提供相应服务的一项功能 。预约服务包括现金预约、收款预约、付款预约、查阅票证预约、特殊预约五项功能 。⑴ 收款预约客户在网上银行提交收款预约的指令，经银行处理后，在客户指定时间内上门收款，让客户足不出户轻松完成大额现金存入 。⑵ 付款预约客户在网上银行提交付款预约指令后，由银行在客户预约的时间完成付款，客户可以在网上银行端查询付款预约的执行情况 。⑶ 查阅票证预约客户在网上提交查阅票据需求（票据种类包括：现金、转帐、信汇、电汇、汇票、汇兑等），由银行将客户所要查询的票证扫描成电子版，再传至客户指定的email信箱，从而大大方便企业对票证的查询，提高工作效率 。⑷ 特殊预约客户通过网上银行提交一些特殊的预约（如查帐预约） 。经银行处理后，按照客户的要求完成预约服务 。通过特殊预约我行能根据客户的要求为客户提供个性化服务 。⒊ 自动收款银行按照您预先指定的时间、金额，自动将资金从企业分支机构账户上划收至总部账户，并可按照您选择的级别进行地区内资金上收/无级别、省内资金上收、区域内资金上收、全国内资金上收等不同类型的自动收款，无需企业财务人员进行操作，非常高效地解决了集团（总）公司资金按时归集的问题 。⒋ 企业财务室企业网上银行贵宾客户通过此功能在网上进行代发工资、代理报销等业务处理 。客户通过网上银行实现对同城/异地（含同行/他行账户）员工的工资发放业务，并实现银行工作日内本行同城/异地账户的实时到账 。其功能包括提交指令（批量/单笔）、查询指令、批复指令，原来复杂繁琐的劳动，网上一步完成，大大减少企业财务人员工作量，提高工作效率 。代理行根据工行网点众多、资金汇划迅速、服务手段强大等优势，目前工商银行的企业网上银行代理行业务为客户提供两种代理结算合作方式即代签汇票与代理汇兑 。⒈ 代签汇票代签汇票是指受工商银行委托的其他商业银行（含城市信用合作社、农村信用合作社）使用工商银行的凭证、汇票专用章、和专用机具，为其开户单位或个人签发银行汇票并由工商银行兑付的过程 。包括移存录入与授权、移存查询、批量移存与授权，实现足不出户就可通过网上对移存成功的汇票指令在线索押并下载打印汇票 。代签汇票功能可提供“现金”与“转帐”两种汇票方式 。⒉ 代理汇兑代理汇兑是指代理行通过工行网上银行并利用工行的网络平台优势为本行客户办理汇兑业务的功能 。包括提交指令与授权、查询指令、批量指令与授权 。工行信使工行信使（余额变动提醒）服务是我行为企业客户提供的一种有偿信息增值服务 。企业定制工行信使服务后，其对公结算户无论是通过联机交易、自助设备（atm、pos、自助终端）还是通过网银和电话银行所发生的余额变动，我行会通过短信方式进行实时通知 。

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